Sparing og plassering

Målet for kurset er at kandidaten skal være i stand til å gi mer kvalifisert finansiell rådgivning, forankret i finansiell teori, bransjens egen standard for God rådgivningsskikk og ny lov om verdipapirhandel (MiFID).

Mål

Kunnskapsmål

Ha forståelse for bransjestandarden " God rådgivningsskikk"
Ha innsikt i aksje- og obligasjonsmarkedet
Ha innsikt i hvordan avkastning og risiko i aksjer og obligasjoner måles
Ha innsikt i hvordan ulike finansielle produkter er bygd opp
Ha innsikt i skattlegging av aksjer og obligasjoner

Ferdighetsmål

Kunne vurdere finansielle produkter og porteføljer ut fra avkastning og risiko
Kunne gi anbefalinger om finansielle plasseringer ut fra kunnskap om produkter, porteføljer og "God rådgivningsskikk"

Holdningsmål

Skape bevissthet rundt avveininger mellom egne interesser, arbeidsgivers interesser og kundens interesser
Vilje til åpenhet rundt forhold som har betydning for kundens valg av finansielle produkter

Vis/skjul hele kursbeskrivelsen

Kursansvarlig

Eldrid Gynnild

Institutt

Institutt for finansiell økonomi

Semester

Høst; Vår

Studiepoeng

7,5

Innledning

Målet for kurset er at kandidaten skal være i stand til å gi mer kvalifisert finansiell rådgivning med grunnlag i teori, bransjens egen standard for God rådgivningsskikk og lov om verdipapirhandel (MiFID)

Forkunnskaper

Relevant erfaring fra området sparing og plassering.

Obligatorisk litteratur

Bøker:

Gavelin, Lars & Erik Sjøberg. 2007. Finansiell ekonomi i praktiken. Studentlitteratur
Hveem, Dag Jørgen ... [et al.]. 2010. Personlig økonomi 2010/2011. Cappelen akademisk. Kapittelinndeling ikke endelig bestemt.

Annet:

Alt du trenger å vite om opsjoner, forwards og futures. Siste utg. Oslo: Oslo Børs: Norsk oppgjørssentral. Finnes på følgende nettsted: www.oslobors.no/ob/opsjonsbrosjyre
Gynnild, Eldrid Aa. 2012/2013. Pensumhefte i Sparing og plassering. Oslo: Handelshøyskolen BI
Gynnild, Eldrid Aa. 2012/2013. Sparing og plassering: Studieguide. Oslo: Handelshøyskolen BI

Anbefalt litteratur

Emneoversikt

God rådgivningsskikk
Finansielle metoder – hvordan måle avkastning på finansielle produkter?
Hvordan måle risiko i finansielle produkter?
Aksje- og obligasjonsmarkedet
Porteføljeteori og porteføljesammensetning
Produkter: Aksjer, obligasjoner, fond, opsjoner, nye finansielle produkter
Beskatning av finansielle produkter
Rangering og klassifisering av fond
Bruk av sentrale nøkkeltall og informasjon fra regnskapet

Dataverktøy

Excel regneark kan benyttes i kurset.

Gjennomføring

Normert studietid er ett semester på deltid. Det inngår 3 obligatoriske innleveringer på læringsverktøyet it's learning i løpet av kurset. Studenten får tilbakemelding fra lærer på oppgavene. Studieguiden og studiemateriell på it's learning gir studenten veiledning om hvordan pensum kan tilegnes. Det tilbys studiesamling(er) med totalt 4 dagers varighet.

De tre obligatoriske inneleveringsoppgavene må være bestått for å få avsluttende karakter i kurset.

Kurset gjennomføres ved forelesninger, løsing av innsendingsoppgaver på læringsverktøyet It's learning og selvstudier av pensumitteratur

Anbefalt tidsbruk for studentene:

Aktivitet	Timebruk
Deltakelse på forelesninger	28
Forberedelser til/arbeid med innleveringer (3 obligatoriske)	26
Arbeid med pensumstoff, forberedelse til eksamen	110
Eksamensforberedelser	36
Anbefalt tidsbruk totalt	200

Eksamen

Kurset avsluttes med en 3 timers skriftlig, individuell eksamen.

Eksamenskode(r)

SFU 29001 - Individuell 3 timers skriftlig eksamen, teller 100% for å oppnå karakter i kurset SFU 2900 – 7,5 studiepoeng.

Hjelpemidler til eksamen

Egne notater begrenset til 4 håndskrevne A4-sider, BI-definert eksamenskalkulator TEXAS INSTRUMENTS BA II PlusTM og rentetabell.
Under punktet eksamensinformasjon i studiehåndboken på web finnes det definisjoner av hjelpemidler ved skriftlig skoleeksamen. http://www.bi.no/studiehandbok.

Kontinuasjon

Kontinuasjonseksamen ved neste ordinære gjennomføring av kurset.

Sparing og plassering