Undervisningstilbudet i Personlig økonomi og jus tar utgangspunkt i offentlig fagplan for autorisasjon av finansielle rådgivere. Fagdagene og e-læringskurset dekker fagemnet innenfor den offentlige fagplanen fastsatt av autorisasjonsnemnda.
Kursansvarlig/foreleser
Studierektor og advokat Dag Jørgen Hveem, Handelshøyskolen BI er faglig ansvarlig.
Førstelektor, advokat Cathrine Bjune og høyskolelektor, siviløkonom og advokat Ole Tellef Grundekjøn foreleser.
Målgruppe
Ansatte i bank- og finansbedrifter som driver eller skal drive finansiell rådgivning, samt ledere som har faglig oppfølgingsansvar for finansielle rådgivere. Begge grupper er omfattet av ny ordning for autorisasjon av finansielle rådgivere. Autorisasjonsordningen trådte i kraft 1. januar 2009.
Mål
Rådgiveren skal etter endt opplæring kunne:
- gjøre rede for typiske økonomiske problemstillinger knyttet til ulike livsfaser og kundesituasjoner
- beregne ulike sider av privatøkonomien (for eksempel skatt, pensjon, arveavgift)
- forklare betydningen av sentrale juridiske emner med fokus på arv, arveavgift og skatt, skifte, ekteskap og ugift samliv, mindreårige, verge og overformynderi
- kartlegge og analysere en kundes behov og foreslå løsninger for kunden
Emneoversikt
- Privatøkonomisk styring, budsjett, relevante emner i ulike livsfaser
- Selvangivelse og skatt
- Vurdering av kundens betalings- og spareevne
- Alders-, uføre- og etterlattepensjon (offentlige og private ordninger)
- Arv, arveavgift og skatt, forskudd på arv, tilpasninger
- Økonomiske og juridiske sider ved inngåelse og oppløsning av ekteskap og samboerskap
- Umyndige, verge, overformynderiet og banken
Litteratur
- Personlig økonomi 2008 (Knut Boye; Terje Hansen; Dag Jørgen Hveem; Bjørn Torgrimsen)
- Utdrag fra kompendium i økonomi og jus av Dag Jørgen Hveem. Er inkludert i åpne fagdager og e-læringskurs (pdf-format)
- Studieguide av Dag Jørgen Hveem. Er inkludert i åpne fagdager og e-læringskurs (pdf-format)
Gjennomføring
Opplæringen gjennomføres som fagdager over 2 dager og/eller som e-læringskurs. Kombinasjonen av e-læring og fagdager vil ofte ha en svært god læringseffekt.
Bedriftsintern gjennomføring
BI Bank og finans tilbyr også fagdagene bedriftsintert. En bedriftsintern gjennomføring innebærer at vi arrangerer fagdagene for en gruppe ansatte i samme bank/bedrift. Fagdagene holdes i foretakets egne lokaler eller på Handelshøyskolen BI i Oslo.
Mer informasjon
Kontakt gjerne BI Bank og finans om du har spørsmål: 
eller telefon 464 10 016.
