Risikobasert tilnærming

Introduksjon

Finansnæringen er underlagt et strengt regelverk knyttet til hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner. Kurset gir overordnet innsikt i gjeldende regler og anbefalinger såvel som kommende regelverk på EU nivå. Videre gis deltakerne opplæring i praktisk risikobasert tilnærming innen ulike typer oppgaver underlagt lovkravene- oppdatering av virksomhetsinnrettet risikovurdering og tilpassede rutiner samt gjennomføring av kundetiltak på ulike nivåer i virksomheten. 

Kurset retter seg bredt mot ansatte i finansnæringen (med utgangspunkt i bank) med noe praktisk erfaring i arbeidet knyttet til økonomisk kriminalitet, herunder oppgaver innen antihvitvasking (AML), bekjempelse av terrorfinansiering (CFT), compliance, sanksjonsbrudd mv, samt andre roller med grenseflate mot økonomisk kriminalitet. Kurset retter seg ikke spesifikt mot ansatte med øverste lederoppgaver innen området.

Det overordnede kurset Økonomisk kriminalitet i finansnæringen- praktisk etterlevelse av regelverket (knyttet til hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner) (kursserien) er delt inn i tre hoveddeler /moduler som kan tas separat. Dette kurset, Risikobasert tilnærming, er modul 2 av kursserien.

Kursets innhold

Innledning: I dette kurset, også kalt Modul 2: Risikobasert tilnærming, skal deltakerne lære om praktisk arbeid med internt regelverk i tråd med regelverkets krav til risikobasert tilnærming.

Deltakerne skal lære om ulike roller internt i et finansforetak og samspillet mellom disse.   Videre skal deltakerne eksponeres for type-eksempler på internt regelverk og hvordan foretakene arbeider dynamisk med oppdatering og forbedring av disse. Deltakerne skal lære om søk og bruk av databaser og offentlige registre i tilknytning til det praktiske arbeidet med anti-hvitvasking, CTF og sanksjonsbrudd. Gjennom praktiske caser skal deltakerne arbeide med risikotilnærming fra et praktisk perspektiv.

Opplegg: Synkron digital undervisningstid er 3 x 3 undervisningstimer samt online aktiviteter og egenlæring

Forelesere/bidragsytere: BI med gjesteforelesere fra finansnæringen mv.  

Hovedinnhold

• Ulike rollers (compliance, anti-hvitvasking, terrorfinansering, sanksjons- og transaksjonsovervåkning) risikobaserte tilnærming i arbeidet med økonomisk kriminalitet
• Virksomhetsinnrettet risikovurdering
• Internt regelverk, typisk utforming, praktisk anvendelse, og forbedring/risikotilpasning
• Kildebruk og kritisk kildeanvendelse
• Risikobasert tilnærming i praksis + caser
  • Risikobasert arbeid i ulike deler av virksomheten
  • Identifikasjon og vurdering av konkret risiko for hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjonsbrudd- kundetiltak
  • Gjennomføring av risikobaserte kundetiltak