Økonomisk kriminalitet i finansnæringen

Introduksjon

Finansnæringen er underlagt et strengt regelverk knyttet til hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner. Kurset gir overordnet innsikt i gjeldende regler og anbefalinger så vel som kommende regelverk på EU nivå. Videre gis deltakerne opplæring i praktisk risikobasert tilnærming innen ulike typer oppgaver underlagt lovkravene- oppdatering av virksomhetsinnrettet risikovurdering og tilpassede rutiner samt gjennomføring av kundetiltak på ulike nivåer i virksomheten.   

Kurset retter seg bredt mot ansatte i finansnæringen (med utgangspunkt i bank) med noe praktisk erfaring i arbeidet knyttet til økonomisk kriminalitet, herunder oppgaver innen antihvitvasking (AML), bekjempelse av terrorfinansiering (CFT), compliance, sanksjonsbrudd mv, samt andre roller med grenseflate mot økonomisk kriminalitet.  Kurset retter seg ikke særskilt mot ansatte med øverste lederoppgaver innen området.  

Kursets innhold

Dette kurset er tredelt:  

Modul I: Regelverk og risikoer 

Innledning: I denne delen skal deltakerne lære om regelverk, tilsynspraksis og anbefalinger. Videre skal deltakerne eksponeres for ulike offisielle risikovurderinger og forstå hvilke sårbarheter og risikoer finansbransjen er utsatt for når det gjelder økonomisk kriminalitet. Deltakerne skal også eksponeres for type modus for økonomisk kriminalitet, hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjonsbrudd og skal trenes til å gjenkjenne disse gjennom praktiske caser/oppgaver.  

Modulen forutsetter egne forberedelser i form av kunnskap om regelverk, anbefalinger, tilsynspraksis og offentlige risikovurderinger.  

Opplegg: Synkron digital undervisningstid er 3 x 3 undervisningstimer samt online aktiviteter og egenlæring. 

Forelesere/bidragsytere: BI med gjesteforelesere fra finansnæringen, advokatbransjen, offentlig virksomhet mv. 

Hovedinnhold:

• Introduksjon- presentasjoner, forventninger mv 

• Regelverk og anbefalinger knyttet til anti-hvitvasking, anti-terrorfinansiering, sanksjoner (herunder FATF anbefalinger og EUs sjette AML pakke) 

  • Hvitvaskingsregelverket i Norge og EU, sanksjonsregelverket 

  • Tilsynspraksis og anbefalinger - Finanstilsynet, DEKSA, FATF,  

  • Kommende regelverk i EU 

• Sårbarheter og risikoer knyttet til økonomisk kriminalitet 

  • Modus, trender, tilslørings-teknikker mv 

• Caser /oppgaver relatert til risikoen for hvitvasking, terrorfinansiering, sanksjonsbrudd og økonomisk kriminalitet.  

Modul II: Risikobasert tilnærming 

Innledning: I denne delen skal deltakerne lære om praktisk arbeid med internt regelverk i tråd med regelverkets krav til risikobasert tilnærming.  

Deltakerne skal lære om ulike roller internt i et finansforetak og samspillet mellom disse.   Videre skal deltakerne eksponeres for type-eksempler på internt regelverk og hvordan foretakene arbeider dynamisk med oppdatering og forbedring av disse. Deltakerne skal lære om søk og bruk av databaser og offentlige registre i tilknytning til det praktiske arbeidet med anti-hvitvasking, anti-terrorfinansiering og sanksjonsbrudd. Gjennom praktiske caser skal deltakerne arbeide med risikotilnærming fra et praktisk perspektiv.  

Opplegg: Synkron digital undervisningstid er 3 x 3 undervisningstimer samt online aktiviteter og egenlæring 

Forelesere/bidragsytere: BI med gjesteforelesere fra finansnæringen mv.  

Hovedinnhold:

• Ulike rollers (compliance, anti-hvitvasking, anti-terrorfinansering, sanksjons- og transaksjonsovervåkning) risikobaserte tilnærming i arbeidet med økonomisk kriminalitet 

• Virksomhetsinnrettet risikovurdering  

• Internt regelverk, typisk utforming, praktisk anvendelse, og forbedring/risikotilpasning 

• Kildebruk og kritisk kildeanvendelse 

• Risikobasert tilnærming i praksis + caser 

  • Risikobasert arbeid i ulike deler av virksomheten

  1. Identifikasjon og vurdering av konkret risiko for hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjonsbrudd- kundetiltak

  2. Gjennomføring av risikobaserte kundetiltak

Modul III: Utvalgte praktiske problemstillinger 

Innledning: I denne modulen skal lære om enkelte øvrige praktiske problemstillinger knyttet til arbeidet med å avverge økonomisk kriminalitet.  

En viktig side av pliktene under lovverket er undersøkelsesplikt og rapportering. Aktuelle problemstillinger er grensen for rapportering av mistenkelige forhold og konsekvensene av rapportering, herunder mulig gjennomføringsforbud og avsløringsforbud. Muligheter for utveksling av opplysninger internt i konsernet og med andre rapporteringspliktige er videre praktisk viktig.   

Videre skal deltakerne lære om taushetsplikt og behandling av personopplysninger mv, herunder forholdet til personopplysningsloven, registrering og lagring av dokumenter og opplysninger og sletting. Deltakerne skal også lære om mulige anonyme varslingssystemer og vern mot negative reaksjoner ved rapportering. 

Deltakerne skal videre lære om regelverk og rettspraksis knyttet til avvikling av kundeforhold.  

Modulen vil videre behandle praktiske problemstillinger knyttet til transaksjonsovervåkning samt tilsyn fra Finanstilsynet.  

Opplegg: Synkron digital undervisningstid er 3 x 3 undervisningstimer samt online aktiviteter og egenlæring.  

Forelesere/bidragsytere: BI med gjesteforelesere fra finansnæringen, advokatbransjen mv.  

Hovedinnhold:

• Taushetsplikt, rapportering, personvern mv. 

• Samarbeid og informasjonsutveksling 

• Avvikling av kundeforhold 

• Transaksjonsovervåkning- praktiske forhold 

• Tilsyn - praktiske forhold 

• Praktiske caser