Introduksjon
Finansnæringen er underlagt et strengt regelverk knyttet til hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner. Kurset gir overordnet innsikt i gjeldende regler og anbefalinger såvel som kommende regelverk på EU nivå. Videre gis deltakerne opplæring i praktisk risikobasert tilnærming innen ulike typer oppgaver underlagt lovkravene.
Kurset retter seg bredt mot ansatte i finansnæringen (med utgangspunkt i bank) med noe praktisk erfaring i arbeidet knyttet til økonomisk kriminalitet, herunder oppgaver innen antihvitvasking (AML), bekjempelse av terrorfinansiering (CFT), compliance, sanksjonsbrudd mv, samt andre roller med grenseflate mot økonomisk kriminalitet. Kurset retter seg ikke spesifikt mot ansatte med øverste lederoppgaver innen området.
Det overordnede kurset Økonomisk kriminalitet i finansnæringen- praktisk etterlevelse av regelverk (knyttet til hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner) (kursserien) er delt inn i tre hoveddeler /moduler som kan tas separat. Dette kurset, Regelverk og risikoer, er modul 1 av kursserien.
Kursets innhold
Innledning: I dette kurset, også kalt Modul 1: Regelverk og risikoer, skal deltakerne lære om regelverk, tilsynspraksis og anbefalinger. Videre skal deltakerne eksponeres for ulike offisielle risikovurderinger og forstå hvilke sårbarheter og risikoer finansbransjen er utsatt for når det gjelder økonomisk kriminalitet. Deltakerne skal også eksponeres for type modus for økonomisk kriminalitet, hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjonsbrudd og skal trenes til å gjenkjenne disse gjennom praktiske caser/oppgaver.
Modulen forutsetter egne forberedelser i form av kunnskap om regelverk, anbefalinger, tilsynspraksis og offentlige risikovurderinger.
Opplegg: Synkron digital undervisningstid er 3 x 3 undervisningstimer samt online aktiviteter og egenlæring.
Forelesere/bidragsytere: BI med gjesteforelesere fra finansnæringen, herunder samarbeidspartnere, offentlig virksomhet mv.
Hovedinnhold:
Introduksjon- presentasjoner, forventninger mv
Regelverk og anbefalinger knyttet til anti-hvitvasking, anti-terrorfinansiering, sanksjoner (herunder FATF anbefalinger og EUs sjette AML pakke)
Hvitvaskingsregelverket i Norge og EU, sanksjonsregelverket
Tilsynspraksis og anbefalinger - Finanstilsynet, DEKSA, FATF,
Kommende regelverk i EU
Sårbarheter og risikoer knyttet til økonomisk kriminalitet
Caser /oppgaver relatert til risikoen for hvitvasking, terrorfinansiering, sanksjonsbrudd og økonomisk kriminalitet.