Økonomisk kriminalitet i finansnæringen
Finansnæringen er underlagt et strengt regelverk knyttet til hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner. Få overordnet innsikt i gjeldende regler, anbefalinger og kommende regelverk på EU nivå.
Dette lærer du:
- Overordnet innsikt i regelverk: Deltakerne får forståelse for gjeldende og kommende regelverk, både nasjonalt og på EU-nivå, samt relevante anbefalinger.
- Praktisk risikobasert tilnærming: Deltakerne lærer å anvende risikobasert metode i ulike oppgaver underlagt lovkravene.
- Virksomhetsrettet risikohåndtering: Deltakerne får kompetanse til å oppdatere risikovurderinger, tilpasse interne rutiner og gjennomføre kundetiltak på ulike nivåer.
- Regelverk og myndighetsforventninger: Deltakerne får innsikt i regelverk knyttet til økonomisk kriminalitet, samt risikovurderinger og forventninger fra relevante myndigheter.
- Identifisering og håndtering av risiko: Deltakerne lærer å identifisere konkret risiko, gjennomføre kundetiltak og bidra til forbedring av rutiner i tråd med regelverket.
- Etisk og samfunnsmessig forståelse: Deltakerne utvikler kritisk sans og trygghet i juridiske og etiske vurderinger, samt forståelse for økonomisk kriminalitet som samfunnsutfordring.
Kurset er utviklet i et samarbeid mellom Handelshøyskolen BI og partnere fra Sparebank1, Sparebanken Norge og OBOS-banken. Det er finansiert med prosjektmidler fra Direktoratet for høyere utdanning og kompetanse (HK-dir) gjennom bransjeprogrammet for finansnæringen. Deltakere betaler derfor ingen studieavgift.
Kurstilbudet er nettbasert og består av tre moduler som sammen utgjør kursserien Økonomisk kriminalitet i finansnæringen.
Hvem er kurset for?
Kurset retter seg bredt mot ansatte i finansnæringen (med utgangspunkt i bank) med noe praktisk erfaring i arbeidet knyttet til økonomisk kriminalitet, herunder oppgaver innen antihvitvasking (AML), bekjempelse av terrorfinansiering (CFT), compliance, sanksjonsbrudd mv, samt andre roller med grenseflate mot økonomisk kriminalitet. Kurset retter seg ikke særskilt mot ansatte med øverste lederoppgaver innen området.
"Disse nye BI-kursene gir ansatte i finans en fantastisk mulighet til å øke sin kompetanse på områder som vil være svært viktige fremover. Økt kunnskap om forebygging av økonomisk kriminalitet gir spennende karrieremuligheter for den enkelte."
Gjennomføring
Kurset består av tre moduler og er 100% digitalt. Hver modul har en varighet på tre uker, med ukentlige 3-timers digitale samlinger som gjennomføres på dagtid. I tillegg består undervisningen av andre digitale læringselementer og aktiviteter.
Det er svært viktig at du prioriterer å sette av tid til disse digitale samlingene. Det gir stor læringsverdi for deg og resten av deltakerne. Det blir ikke gjort opptak fra de digitale samlingene fordi det i stor grad legges opp til interaksjon.
Hele kurset gir 7,5 studiepoeng dersom du fullfører. Dersom du har planer om å fullføre med eksamen, må du søke på hele kurset fra starten av. Gjennomfører du enkeltmoduler, får du digitalt kompetansebevis.
Opptakskrav
Kurset er på bachelornivå, og opptakskrav er som hovedregel generell studiekompetanse. Er du 25 år eller eldre i opptaksåret, kan du også søke på bakgrunn av realkompetanse. Les mer om opptakskravene på bachelornivå.
Det er ingen opptakskrav dersom du kun ønsker å melde deg på enkeltmodul fra kurset.
Økonomisk kriminalitet i finansnæringen
Dette lærer du:
I denne modulen får du en praktisk innføring i risikobildet knyttet til økonomisk kriminalitet, inkludert hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjonsbrudd. Du blir kjent med relevante kilder som risikorapporter og digitale informasjonskanaler, og lærer hvordan disse brukes til å forstå trusler og sårbarheter.
Du får oversikt over gjeldende regelverk og anbefalinger, både nasjonalt og internasjonalt, og innsikt i tilsynspraksis og rettskilder. Gjennom faglige gjennomganger og digitale ressurser får du et solid grunnlag for å forstå hvordan regelverket anvendes i praksis.
Modulen inkluderer:
- Introduksjon til risikobildet og sentrale kilder
- Regelverk og tilsynspraksis (Norge og EU)
- Praktiske oppgaver og dilemmatrening i grupper
Undervisningen kombinerer digitale samlinger med egenlæring og ikke-synkrone ressurser som videoer og oppgaver.
Dette lærer du:
Du får praktisk innsikt i hvordan finansforetak jobber med risikobasert tilnærming i tråd med regelverket og lærer om interne roller, samspill, og hvordan regelverk og rutiner utvikles og forbedres. Det gis opplæring i bruk av databaser og registre knyttet til anti-hvitvasking, terrorfinansiering og sanksjoner, samt arbeid med praktiske caser.
Hovedtemaer:
- Roller og ansvar i bekjempelse av økonomisk kriminalitet
- Virksomhetsinnrettet risikovurdering og rutineverk
- Praktisk bruk og kritisk vurdering av kilder og registre
- Gjennomføring av risikobaserte kundetiltak
- Caser, dilemmatrening og diskusjon
Dette lærer du:
I denne modulen vil du lære om øvrige praktiske problemstillinger knyttet til arbeidet med å avverge økonomisk kriminalitet.
En viktig side av pliktene under lovverket er undersøkelsesplikt og rapportering. Aktuelle problemstillinger er grensen for rapportering av mistenkelige forhold og konsekvensene av rapportering, herunder mulig gjennomføringsforbud og avsløringsforbud. Muligheter for utveksling av opplysninger internt i konsernet og med andre rapporteringspliktige er videre praktisk viktig.
Videre vil du lære om taushetsplikt og behandling av personopplysninger mv, herunder forholdet til personopplysningsloven, registrering og lagring av dokumenter og opplysninger og sletting. Deltakerne skal også lære om mulige anonyme varslingssystemer og vern mot negative reaksjoner ved rapportering.
Du vil videre lære om regelverk og rettspraksis knyttet til avvikling av kundeforhold. Modulen vil også behandle praktiske problemstillinger knyttet til transaksjonsovervåkning samt tilsyn fra Finanstilsynet.
Oppstart Økonomisk kriminalitet i finansnæringen
Hver av de tre modulene gjennomføres på følgende datoer våren 2026:
- Regelverk og risikoer: 2., 9 og 16 februar
- Risikobasert tilnærming: 2., 9. og 16 februar
- Utvalgte praktiske problemstillinger 13., 20. og 27 april
Kursansvarlig
Studieavgift og påmelding
Studieavgiften til kurset Økonomisk kriminalitet i finansnæringen dekkes av Direktoratet for høyere utdanning og kompetanse gjennom bransjeprogrammet for finansnæringen.
Det er også mulig å melde seg på enkeltmoduler, men dersom du har planer om å fullføre alle tre modulene med eksamen, må du søke på hele pakken fra starten av.
Vi gjør oppmerksom på at påmeldingsinformasjon vil bli delt med samarbeidspartnere.
"Bransjeprogrammet gir næringen en unik mulighet til å heve nivået til dagens ansatte gjennom skreddersydde utdanningstilbud. De ansatte får økt kompetanse, bedriftene får bedre kvalifiserte ansatte, og Norge kan nyte godt av en næring som kan yte bedre rådgiving og tjenester."
Kontakt oss
Har du noen spørsmål om kurstilbudet kan du få snakke med en av våre dyktige veiledere på InfoHub.